Przejdź do treści
Logo zglaszam.org
Zamów pakiet AML
Narzędzia AML

Ocena ryzyka klienta AML — automatyczny scoring

Klasyfikacja ryzyka klientów pod kątem obowiązków AML z ustawy z 1 marca 2018 r. Klient wypełnia strukturyzowany formularz, system oblicza wynik na podstawie transparentnej metodologii wag i klasyfikuje: niskie / średnie / wysokie ryzyko. Decyzja o działaniach (np. wzmocnione środki należytej staranności — art. 44 ustawy) należy do instytucji obowiązanej.

speedScoring niskie/średnie/wysokie visibilityTransparentne wagi descriptionRaport do dokumentacji
LEX Obowiązek wynika z Ustawy AML z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Kary do 1 000 000 zł za braki Gotowość na kontrolę GIIF/KNF
Wejście do modelu

Jakie czynniki analizujemy

travel_explore

Kraj rezydencji

Kraj rezydencji klienta, m.in. w oparciu o listy FATF.

work

Profil działalności

Rodzaj i profil prowadzonej przez klienta działalności.

payments

Charakter transakcji

Kwota i charakter przeprowadzanych transakcji.

handshake

Sposób nawiązania relacji

Osobiście czy zdalnie — kanał kontaktu wpływa na poziom ryzyka.

account_balance

Status PEP

Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne.

tune

Pozostałe czynniki

Dodatkowe czynniki ryzyka określone w metodologii.

Bez czarnej skrzynki

Jak działa metodologia

balance

Transparentne wagi

Wagi poszczególnych czynników są znane i opublikowane w regulaminie — nic nie dzieje się w ukryciu.

repeat

Wynik powtarzalny

Te same dane dają ten sam wynik — klasyfikację można w każdej chwili zweryfikować i odtworzyć.

query_stats

Uzasadniona ocena

Widzisz, dlaczego klient otrzymał daną klasyfikację — a nie tylko końcową etykietę ryzyka.

Co dostajesz

Klasyfikację ryzyka (niskie / średnie / wysokie) wraz z rekomendacją dokumentacyjną — nie merytoryczną. Wynik i raport możesz dołączyć do dokumentacji procesu oceny ryzyka.

Ważne

Narzędzie wspiera dokumentację procesu oceny ryzyka. Decyzje merytoryczne o przyjęciu klienta i zastosowanych środkach należą do klienta i jego AMLRO.

Powiązane pojęcia w bazie wiedzy

Definicje i podstawy prawne powiązane z tym narzędziem:

Zobacz całą bazę wiedzy AML.

Wdróż AML w swoim biurze

Sprawdź pakiety w cenniku i zamów dostęp — pomożemy z wdrożeniem.

Zobacz cennik
Ilustracje ze strony Storyset
Prywatność

Ta strona korzysta z plików cookie

Używamy plików cookie, aby zapewnić działanie serwisu, analizować ruch i — za Twoją zgodą — personalizować treści. Decyzję możesz zmienić w każdej chwili.

Informujemy, że nasza strona internetowa wykorzystuje pliki cookie.

Stosujemy pliki cookie w celu:

  • personalizacji treści i reklam,
  • zapewnienia funkcji mediów społecznościowych,
  • analizy ruchu na stronie.

Masz pełną kontrolę nad wykorzystaniem plików cookie. Możesz je w każdej chwili wyłączyć w swojej przeglądarce internetowej. Pamiętaj jednak, że wyłączenie plików cookie może ograniczyć funkcjonalność naszej strony.

Niezbędne pliki cookie

Są niezbędne do prawidłowego funkcjonowania strony i umożliwiają korzystanie z jej podstawowych funkcji, takich jak nawigacja i dostęp do bezpiecznych stref. Ich wyłączenie może uniemożliwić korzystanie z niektórych funkcji strony.

Statystyczne pliki cookie

Zbierają anonimowe informacje o tym, jak użytkownicy korzystają ze strony. Dane są agregowane i wykorzystywane do analizy trendów oraz ulepszania serwisu. Ich wyłączenie nie uniemożliwi korzystania ze strony, ale ograniczy dostępność danych statystycznych.

Marketingowe pliki cookie

Śledzą Twoją aktywność na różnych stronach i tworzą profil zainteresowań, wykorzystywany do wyświetlania spersonalizowanych reklam. Ich wyłączenie nie uniemożliwi korzystania ze strony, ale ograniczy personalizację reklam.

Pliki cookie to małe pliki tekstowe zapisywane na Twoim urządzeniu podczas przeglądania stron internetowych. Umożliwiają zapamiętywanie informacji o Twoich wizytach — danych logowania, preferencji językowych i innych ustawień — dzięki czemu korzystanie z serwisu jest wygodniejsze.

Zgodnie z obowiązującymi przepisami do przechowywania niektórych plików cookie potrzebujemy Twojej zgody. Jej wyrażenie jest dobrowolne i możesz ją w każdej chwili wycofać, zmieniając ustawienia przeglądarki.