KYC — potwierdzenie tożsamości klienta
Narzędzie, które porządkuje proces poznania klienta (Know Your Customer): od zebrania i weryfikacji danych identyfikacyjnych, przez ustalenie beneficjenta rzeczywistego, po kompletną dokumentację należytej staranności. Zamiast luźnych skanów i notatek otrzymujesz jedną, uporządkowaną teczkę klienta.
Co obejmuje KYC
Identyfikacja klienta
Zebranie danych osoby fizycznej lub podmiotu: dane identyfikacyjne, dokument tożsamości, dane rejestrowe.
Weryfikacja danych
Potwierdzenie tożsamości na podstawie dokumentów lub wiarygodnych i niezależnych źródeł.
Beneficjent rzeczywisty
Ustalenie struktury własności i kontroli oraz osoby fizycznej będącej beneficjentem rzeczywistym.
PEP i sankcje
Sprawdzenie, czy klient jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne lub figuruje na listach sankcyjnych.
Cel relacji
Udokumentowanie celu i charakteru relacji gospodarczej — element należytej staranności.
Teczka klienta
Komplet danych i dokumentów w jednym miejscu, z datą — gotowy do okazania podczas kontroli.
Jak to działa
Zebranie danych
Formularz prowadzi przez wymagany zakres informacji i dokumentów, zależnie od tego, czy klientem jest osoba fizyczna, czy podmiot.
Dopasowanie środków
W zależności od poziomu ryzyka klienta narzędzie podpowiada standardowy lub wzmożony zakres środków należytej staranności.
Bieżąca aktualizacja
System przypomina o okresowym przeglądzie danych klienta, aby teczka pozostawała aktualna przez cały czas trwania relacji.
Podstawa prawna
Środki bezpieczeństwa finansowego — w tym identyfikacja i weryfikacja tożsamości klienta oraz beneficjenta rzeczywistego — wynikają z art. 34–37 ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Narzędzie porządkuje ten proces i jego dokumentowanie; decyzję o nawiązaniu relacji podejmuje instytucja obowiązana.
Dla kogo
- biura księgowe i biura rachunkowe,
- biura nieruchomości,
- kancelarie prawne i notarialne,
- doradcy podatkowi,
- pozostałe instytucje obowiązane wg ustawy AML.