GIIF — Generalny Inspektor Informacji Finansowej

Kim jest GIIF

Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) to organ administracji rządowej właściwy w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zgodnie z art. 10 ustawy z 1 marca 2018 r. organami w tych sprawach są minister właściwy do spraw finansów publicznych (jako naczelny organ) oraz GIIF. GIIF powołuje Prezes Rady Ministrów na wniosek ministra właściwego do spraw finansów publicznych i wykonuje swoje zadania przy pomocy wyodrębnionej komórki organizacyjnej w urzędzie obsługującym ministra.

Zadania GIIF (art. 12)

Do zadań GIIF należy podejmowanie działań w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w tym m.in.:

• analiza informacji o wartościach majątkowych, co do których zachodzi podejrzenie;
• wstrzymywanie transakcji i blokada rachunków;
• żądanie przekazania informacji o transakcjach;
• sporządzanie krajowej oceny ryzyka;
• kontrola przestrzegania przepisów przez instytucje obowiązane oraz nakładanie kar administracyjnych.

GIIF a instytucja obowiązana

Instytucja obowiązana przekazuje GIIF m.in. informacje o określonych transakcjach oraz zawiadomienia o okolicznościach mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu. GIIF pełni funkcję polskiej jednostki analityki finansowej (FIU) i współpracuje z zagranicznymi jednostkami.

Typowe nieporozumienia

• „GIIF to osobny urząd" — GIIF działa przy pomocy komórki w urzędzie obsługującym ministra finansów, nie jest odrębnym ministerstwem.
• „Zgłoszenia trafiają do prokuratury" — zawiadomienia z ustawy AML kierowane są do GIIF; dalszy obieg informacji regulują przepisy.

Podstawa prawna

Status i zadania GIIF określają m.in. art. 10 i art. 12 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. 2018 poz. 723 ze zm.; tekst jednolity — Dz.U. 2023 poz. 1124).

Jak Zgłaszam.org wspiera ten proces

Narzędzie Zgłaszam.org wspiera ewidencję i przygotowanie informacji oraz zawiadomień kierowanych do GIIF. Dostarcza strukturę i dane — treść i decyzję o przekazaniu podejmuje instytucja obowiązana.